21 февраля президент Российской Федерации выступил с посланием к Федеральному Собранию. Хотел бы обратить внимание на один фрагмент из той его части его послания, которую Владимир Путин назвал «небольшим философским отступлением».
Глава государства призвал граждан «быть со своей Родиной, работать для соотечественников, не только открывать новые предприятия, но и менять жизнь вокруг себя – в городах, посёлках, в своей стране… Все должны понять: и источники благополучия, и будущее должны быть только здесь, в родной стране, в России».
И также Путин сказал: «Россия ответит на любые вызовы, потому что все мы одна страна, один большой и сплоченный народ. Мы уверены в себе, уверены в своих силах. Правда – за нами. Запускайте новые проекты, зарабатывайте, вкладывайте в Россию, инвестируйте в предприятия и рабочие места, помогайте школам и университетам, науке и здравоохранению, культуре и спорту…»
Это обращение ко всем.
Важный источник благополучия – финансовые ресурсы. Долгие годы значительная часть этого источника благополучия уходила за пределы России. Согласно платежному балансу РФ, ежегодная утечка финансовых ресурсов в виде экспорта капитала нередко превышала 100 млрд долл. Плюс к этому из страны уходили доходы иностранных инвесторов (проценты и дивиденды), величина которых в отдельные годы приближалась к 100 млрд долл. Рекордным оказался прошлый год, когда суммарная утечка финансовых ресурсов из России превысила 250 млрд долл. И это в условиях, когда Россия оказалась втянутой в гибридную войну с коллективным Западом!
Конечно, основную часть «источников благополучия» за пределы страны выводят. Я об этом постоянно пишу и говорю. В выведении за пределы страны «источников благополучия» участвуют не только экспортеры, которые не возвращают на родину получаемую валютную выручку, но и обычные граждане.
Незадолго до обращения Путина к Федеральному Собранию Банк России опубликовал статистику финансовых активов и обязательств сектора домашних хозяйств по итогам 2022 года. Граждане России существенную часть своих накоплений продолжают размещать за пределами родной страны.
Табл.1.
Финансовые активы сектора домашних хозяйств РФ на начало 2022 и 2023 гг. (млрд руб.).
|
| На 01.01.2022 | На 01.01.2023 |
| Банковские депозиты, всего | 38.271,5 | 44.948,9 |
| В том числе в зарубежных банках | 2.272,0 | 6.630,4 |
| Долговые ценные бумаги, всего | 3.114,2 | 2.852,0 |
| В том числе иностранные долговые бумаги | 1.018,4 | 647,5 |
| Акции и паи инвестиционных фондов, всего | 8.626,0 | 8.530,4 |
| В том числе иностранные акции и паи иностранных фондов | 1.562,4 | 1.050,5 |
| Вложения в банковские депозиты, долговые ценные бумаги и паи инвестиционных фондов, всего | 50.011,7 | 56.331,3 |
| В том числе вложения в банковские депозиты иностранных банков, иностранные акции и паи иностранных фондов | 4.852,8 | 8.328,4 |
Вложения российских «физиков» в иностранные финансовые активы (депозиты в иностранных банках + долговые ценные бумаги + акции и паи инвестиционных фондов) увеличились за прошлый год на 3.475,6 млрд руб., или на 71,6%. Если в начале 2022 года на долю иностранной части приходилось 9,7% всех финансовых активов граждан России, то в начале 2023 годы этот показатель вырос уже до 14,8%.
Основной прирост вложений «физиков» в иностранные финансовые активы был обеспечен за счет наращивания депозитов в иностранных банках; за год эти депозиты увеличились почти в три раза (если точно, в 2,92 раза). Вложение в иностранные долговые бумаги, акции и паи иностранных инвестиционных фондов сократились, но все равно суммарно на начало этого года их величина составила 1.698,0 млрд руб. Правда, в январе-феврале нынешнего года торговля иностранными финансовыми инструментами на фондовом рынке оживилась. Так, российские СМИ радостно сообщили, что в начале нынешнего года на Санкт-Петербургской фондовой бирже начали торговаться 35 новых акций компаний Сингапура, а их общее число на бирже достигло аж 115. О том, что на этой бирже торгуются ценные бумаги США и других недружественных государств я уже писал. Особенно диким выглядит торговля акциями десятка корпораций американского ВПК. Российские инвесторы напрямую финансируют военные приготовления США, которые нацелены на Россию!
Итак, на начало 2023 года российские «физики» имели вложения в иностранных экономиках на сумму более 8,3 трлн рублей. А ведь эти деньги могли и должны были бы работать на российскую экономику!
Президент РФ неоднократно говорил (еще до 24 февраля 2022 года), что нам необходимо наращивать инвестиции в основные фонды. Важный показатель здесь – норма накопления. Она представляет собой отношение величины инвестиций в основные фонды к валовому внутреннему продукту (ВВП). На протяжении прошлого десятилетия в Российской Федерации величина этого показателя находилась в пределах 20%. Это существенно ниже среднемирового уровня, который, по оценкам МВФ и Всемирного банка, составлял около 25%. Очевидно, при таком относительно низком показателе нормы накопления доля России в мировом ВВП неизбежно будет снижаться. Напомню, что в 1992 году доля РФ в мировом ВВП, рассчитанная по паритету покупательной способности рубля к доллару США, оценивалась МВФ без малого в 5%. По итогам 2022 года точной оценки еще нет, но доля точно будет ниже 3%.
В. Путин ставил неоднократно задачу поднять норму накопления до 25% ВВП. По оценкам Росстата, по итогам 2022 года показатель оказался равным лишь 20,6% ВВП. Рывка не получилось. В абсолютном выражении инвестиции в основной капитал в РФ в прошлом году составили 31,2 трлн руб. Российские чиновники оправдываются: мол, не хватает финансовых источников. Однако это, мягко выражаясь, неправда. Источников более чем достаточно. Если бы задействовать все, мы без особых проблем могли бы выйти на уровень накопления основного капитала не менее 30% ВВП и начать масштабную индустриализацию.
Одним из таких источников являются накопления российских граждан. Еще раз повторю: за пределами российской экономики на начало нынешнего года оказались финансовые средства «физиков» в объеме 8,3 трлн рублей. А ведь их можно и нужно перенаправить в виде дополнительных инвестиций в основные фонды. С учетом этого дополнительного источника суммарные капиталовложения в российскую экономику составили бы сумму, равную 39,5 трлн руб. А это 26% ВВП. Поручение президента РФ по доведению нормы накопления до 25% ВВП можно было бы выполнить за счет мобилизации лишь одного источника – накоплений граждан страны.
Путин 21 февраля еще раз напомнил: «источники благополучия» должны оставаться в стране. В свете этого власти должны незамедлительно принять следующие решения.
Во-первых, запретить перемещение денежных средств российских «физиков» на счета иностранных банков.
Во-вторых, прекратить торговлю на российском фондовом рынке ценными бумагами иностранных эмитентов и паями иностранных инвестиционных фондов.
В-третьих, потребовать от российских «физиков» немедленного перевода ранее проведенных размещений средств из иностранных финансовых активов в российские.
